听新闻
放大镜
【拍案】“老师”指导来钱快?男子在虚假平台炒期货被骗400多万
2020-06-28 10:10:00  来源:昆山市人民检察院

  以推荐股票骗取被害者信任,后将被害者骗到虚假平台炒期货,短短两个月,这个诈骗集团骗取1000余万。整个过程可谓环环相扣、以假乱真。直到案发,还有被害者以为自己炒期货亏了本。

  近日,昆山市检察院依法以涉嫌诈骗罪、组织他人偷越国境罪对该集团8名犯罪嫌疑人依法提起公诉。该集团老板以及2名技术主管也迫于压力投案自首。至此,该诈骗集团成员已全部落网,案件正在进一步办理中。

  遇见“专家”,深信不疑

  2019年5月,刘先生接到一个自称某咨询公司工作人员的电话,说可以在微信上推荐股票。抱着试试想法,刘先生同意进了一个有100多人的资讯群,群内互动非常活跃。群里有四位老师,每位老师配有助理。这些老师、助理会在群里发谈股票的直播链接,点进去后讲课屏幕显示着股票走势图。

  

  刘先生年纪也不小,是个有生活阅历的人,他收看一阵儿讲课后,觉得这些老师说股票、谈人生很“有道理”,句句戳中内心,于是他添加了一位他最喜爱的老师“鲁南”微信,不定期会收到老师私信发的一些股票信息,配合讲课,刘先生越来越觉得这是一位非常有水平的老师,继而又添加了老师助理苏珊的微信,并根据苏珊的说法把自己股票账户持有情况拍给对方。当时刘先生账户上有100多万元,随后他开始跟着老师买股票,短短几日就赚了20多万元。刘先生对“鲁南”老师更加佩服、深信不疑,当即又追加了200多万元,这时他的股市资金达300多万元。

  一个月后,这名“鲁南”老师在课上说,现在股市不景气,他不会再推荐股票,但可以进行别的项目投资,并善意提醒投资者赶紧卖掉股票。刘先生当即卖掉200万元股票,并拍照给了苏珊。随后苏珊让他添加了某投资平台开户经理微信,这名经理向他要了身份证、银行卡以及手机号,为他开了户。刘先生通过微信扫描下载这个平台软件,殊不知真正的骗局即将开始。

  刘先生最为佩服的“鲁南”老师,其实是诈骗集团的一个套路,并非本人。老师授课的直播链接从来只闻声音不见真人,讲课画面永远定格在股票走势图上。而操作老师、助理微信号的正是这群犯罪分子,除此之外,他们每个人还要扮演了多名水军,在群里捧场“老师”观点,让目标人群更加信任“老师”。而他们每人手上有七八部手机,每个手机上又有多个微信号,平时他们会根据特定“话术”去活跃微信号,与被害者沟通。热闹的群聊,实则是犯罪分子精心营造的假象。

  层层加码,越陷越深

  刘先生下载的平台是一个炒黄金、原油、恒生指数、沪深指数的虚假平台,并配备了一个假官网。刘先生先用手机银行往网站制定的入金账户里打钱。在注入第一笔资金1万元时,网站提示让他把钱打到一名陈姓账户上。刘先生未产生怀疑,迅速打款,随后在网站账户里查到权益1万的额度。

  

  照理说,账户一旦注册再“入金”应该是同一账户,但苏珊告诉刘先生账户是会跳转的,每次都不一样的,不用记,只要按照提示操作就可以。之后,刘先生又转了4万元,这次是一个张姓账户。即便两次转账不同账户,刘先生仍然没有意识到事情不对劲,更是将95万元分别打到几个不同的私人账户上,而网站账户也显示了相应的权益额度,他就以为钱到了账户上。接下来,刘先生按照老师的指示进行买卖操作,几次赚钱后,他决定再次“入金”,把从股票账户出来的钱都投入到诈骗网站账户。尚未意识受骗的他甚至问苏珊是否还能再“入金”,而对方告知可以入300万元左右,这个数额与他之前股票账户上的金额相差无几,于是刘先生又入了60余万元。

  如此好爽的大户,诈骗组织又岂能轻易放过?随后他们又推出了“最喜爱老师票选赢取3000万元奖金”的活动,老师以此为名建立战队。活动通知发布会后,为了博取目标信任,第二天,刘先生就收到了苏珊火急火燎的平仓信息,随后便“赚”了一大笔钱。心花怒放的刘先生当即又分批“入金”150万元,这时他的账户真正投入已达410余万元,成为了“鲁南”老师的第一梯队,“赚钱”逐渐增多,最多的时候账户显示1000余万元,随后马上逐步下跌,犹如过山车。当账户600余万元时,刘先生再次追加本金。接下来涨涨跌跌,买入卖出,刘先生更是一路追加本金至460余万元。直到有一天,他的账户一夜之间“爆仓”,变成负79万元,意味着欠平台79万元,之后又被通知系统需要升级维护,让大家把交易账户剩余的资金提现出来。整个过程刘先生仅仅拿到平台返回不到4000元的利息。

  处处套路,步步为营

  案发后,办案人员调查发现,包括刘先生在内的被害者共有18名,诈骗金额共计1000余万元,刘先生是被骗金额最大的一名受害者,直到案发才恍然大悟,直言“我太迷信‘鲁南’和苏珊了”。

  调查发现,该犯罪团伙共有犯罪分子10名,2019年5月分两批偷渡到缅甸,在极短的时间内组建成了一个分工明确、运营规范的诈骗犯罪集团,其中磊哥是集团老板,提供诈骗场地、设备、对接诈骗平台,阿杰和阿文分别担任后勤主管和技术主管,该集团分成A、B两组。组员一项重要工作就是推荐股票,把客户转移到“外汇产品”上,客户的亏损就是他们的业绩。每名组员底薪3500元。客户亏损的钱扣除开支后,老板磊哥拿剩余金额的70%,A、B组分到剩余金额的30%,然后再由小组按照业绩第一名多提20%,第二名多提10%,组长多提5%,剩余65%组内平均分的方案进行分赃。

  

  除此之外,该集团还明确了诈骗时间表:一二两周主要添加客户,对照“话术”,角色扮演老师、助理和水军;第三周开始带入外汇期货的简单讲解,第四周重点讲解外汇和期货,唱空上证指数,引导客户到虚假平台操作外汇;六七周直播间老师开始引导客户亏损,听话的客户会亏损注入资金的80%左右;第八周关闭直播间,带着不听话的客户和再次入金的客户进另外一个群,继续实施诈骗;第9周劝说账户上有剩余资金的客户提现,如果遇到不听话的,则平台关闭资金被全部侵吞。这样一轮结束。

  根据犯罪嫌疑人供述,为了博取客户信任,虚拟平台可以根据客户的入金比例,出金50%以内,在前期客户尝试能否出金时,平台会100%出金,然后继续给出金客户发送操作指令,如果这个客户连续几天没有入金就把他删除,如果这个客户继续入金,则继续带着操作。如果期间客户要求出金,诈骗分子会与之私聊,了解具体情况,决定让不让他出金。客户情绪不稳定就让他出金,如果客户情绪稳定就不让他出金。种种情况可谓考虑周全。

  检察官提醒

  骗术千万条,高利第一条,在高利诱惑面前保持理性,谨慎投资;投资要选择正规平台,留心平台资质和日常运行情况;一旦遭遇诈骗,要及时向司法机关举报和寻求帮助。

  (以上人物均为化名)

  编辑:钱晓东